风险警示教育心得（三） 3页

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。风险警示教育心得合规风险警示教育培训心得 2021年11月18日在总行四楼四楼会议室开展第二个合规风险警示教育日活动，总行领导班子、各部室和支行负责人、各支部党支部书记、客户经理参加了此次培训。此次培训活动共设三项议程。首先由我行党委书记、董事长率党员干部重温入党誓词，增强了我们党员干部党性观念，在工作中牢记使命，不忘初心。随后，xx行长带领全体人员诵读《xx农商银行业务经营十条禁令》，增强全员合规经营意识，杜绝违规操作。会议还邀请了xx人民法院金融专项审判庭xxx给我们授课，xxx就金融借款合同存在的问题结合我行近年来实际借款合同纠纷案例进行了分析。重温入党誓词、再次学习业务经营十条禁令、学习借款合同法律纠纷存在的风险点。 通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。结合自己在农商银行十余年工作的体会以及在稽核审计部岗位，在合规经营及风险防范对策方面谈几点感想： 第3页共3页 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。（一）强化合规经营、合规操作意识，端正经营理念，促进我行业务稳健、快速发展。没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序；如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子。通过剖析我行诉讼案件成因，今后要从源头上防范这类借款合同纠纷案件的发生，是我行每位员工都应该思考的问题。我们每员工都应强化合规经营、合规操作意识，端正经营理念，坚持原则办理业务。 （二）我们应该意识到在我行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部控制管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。规矩不是阻碍个性发展的枷锁，恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。 （三）我们作为总行的稽核审计人员要充分发挥稽核审计的再监督和震慑作用，要加强内部控制制度和加大内部稽核审计力度，为我行有效防范经营风险，促进业务经营健康发展作出努力。有效的内控制度关键在执行，我们要以检查促进和保障内控制度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚决不搞“带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。 稽核审计部2021年11月21日 第3页共3页 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。第3页共3页